今天公诉网小编为大家分享生活中遇到的法律知识，帮助大家解答民事、婚姻、经济、合同纠纷、刑事辩护中遇到的相关问题！

大家好，今天小编来为大家解答反洗钱涉税犯罪要点这个问题，反洗钱工作中特色做法很多人还不知道，现在让我们一起来看看吧！

本文目录

机构开展反洗钱客户身份识别工作，应遵循哪些原则反洗钱工作中特色做法反洗钱标准反洗钱法共多少条反洗钱三大职责什么叫做“反洗钱”电视里面说的洗钱是怎么洗的，有哪些特征，为什么要洗钱机构开展反洗钱客户身份识别工作，应遵循哪些原则客户身份识别制度的主要原则是：

wWw.zhibOmen.coM

金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

自然人客户的身份基本信息包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。

客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。

法人、其他组织和个体工商户客户的身份基本信息包括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限；控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。

反洗钱工作中特色做法一）加强制度建设，完善反洗钱工作体系

农信社应进一步理顺关系，根据当前机构改革的现状，尽快

组织人员安排落实辖区各级信用社的反洗钱组织机构建设，

建立

健全反洗钱组织体系，

及时调整反洗钱组织领导机构，

确定反洗

钱工作的负责部门，

配备业务素质较高的管理人员，

制订严格的

工作职责，确保反洗钱工作的有效开展。

（二）完善内控制度建设

根据农信社业务的实际情况，进一步完善反洗钱内控制度，

农信社机构应根据自身业务特点，参照《商业银行内部控制指

引》，制定履行反洗钱义务的组织保障制度、业务流程制度、岗

位责任制度、内部审计制度等，构筑严密的反洗钱制度防线，同

时根据反洗钱岗位责任制，

量化工作任务，

使反洗钱工作进一步

规范化、制度化。

（三）加强落实客户身份识别制度

在与客户建立业务关系时，

应认真核实并登记有效身份证件

或身份证明文件，详实记录客户姓名、住址、职业、联系电话、

清晰的有效身份证件复印件等。

在为客户提供服务时，

客户身份

识别资料有变化的，要及时补充完善原有记录。要舍得投入，购

买“居民身份证识别器”，验证身份证的真伪；购买复印机将客

户有效身份证件或身份证明文件复印，

并在

“客户身份识别登记

簿”上登记保存。严格执行《金融机构客户身份识别和客户身份

资料及交易记录保存管理办法》

，

对规定金额以上的现金存取业

务、

转账业务认真核对客户身份，

并登记公民联网核查系统进行

核查。

（四）加大培训力度，提升反洗钱队伍素质

加强基层银行网点的反洗钱工作，

充分认识反洗钱工作的重

要性和必要性，采取有力措施，加大培训力度。

反洗钱培训应结合实际，注重反洗钱操作技能的有效提高，

培训工作要分层次开展，

首先要加强对管理人员的培训，

通过培

训进一步提高其思想认识，

提升管理水平；

其次要强化对具体操

作人员的培训，

重点是制度法规和日常操作，

尽快提高农信社机

构一线反洗钱岗位人员的工作水平和操作能力。

（五）加强指导和监督检查，规范反洗钱操作行为

农信社是金融机构反洗钱体系的重要组成部分，

基层银行网

点众多，

加之农信社体制因素的影响，

很有可能成为犯罪分子进

行洗钱的“温床”。因此，加强监督检查，进一步规范农信社的

反洗钱操作行为非常重要。

反洗钱标准中华人民共和国发育期，现行法规设定了大额和可疑交易的标准，以法人其他组织和个体工商户之间金额交易在100万以上的单笔转账支付二金额万元，20万以上的单笔现金收付，包括现金缴存，现金支取现金汇款，现金汇票，现金本票解付三个人，银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行之间。

反洗钱法共多少条反洗钱法》共三十七条，其主要内容包括：

一是规定国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作，明确国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构的反洗钱职责分工。

二是明确应履行反洗钱义务的金融机构的范围及其具体的反洗钱义务。

三是规定反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限。

四是规定开展反洗钱国际合作的基本原则。

五是明确违反《反洗钱法》应承担的法律责任，包括反洗钱行政主管部门以及其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员的法律责任，和金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员、直接责任人员的法律责任。

反洗钱三大职责反洗钱职责

1.制定反洗钱工作的政策及计划。

2.依照相关法律法规和监管要求，完善公司反洗钱监控系统。

3.收集、筛选及报告大额或可疑交易。

4.负责反洗钱检查、宣传和培训工作。

5.配合监管机构进行反洗钱现场及非现场调查、检查。

6.完成领导安排的其他工作。

7.配合监管机构进行反洗钱现场及非现场调査、检查。

什么叫做“反洗钱”反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。从国际经验来看，洗钱和反洗钱的主要活动都是在金融领域进行的，几乎所有国家都把金融机构的反洗钱置于核心地位，国际社会进行反洗钱的合作也主要是在金融领域。

反洗钱，是指预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动的措施。

中国银监会2019年2月21日对外发布《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，从完善银行业金融机构内控制度、健全监管机制、明确市场准入标准等方面，建立银保监会银行业反洗钱工作的基本框架

电视里面说的洗钱是怎么洗的，有哪些特征，为什么要洗钱把非法得来的钱款，通过存入银行等改变名义、性质，使成为合法收入，叫做洗钱。

如果你还想了解更多这方面的信息，记得收藏关注本站。

GongSu.NET公诉网提供法律问题咨询,法律知识查询,律师查询,律所查询,裁判文书查询,法律法规查询,代理诉讼,文书合同范文,仲裁,公证等服务。