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大家好，关于把领导黑卡弄丢了犯法吗很多朋友都还不太明白，今天小编就来为大家分享关于如果你的银行卡里多了一千万，银行会查你吗的知识，希望对各位有所帮助！

办信用卡必须有单位吗个体户办不了吗随着信用卡办理条件的逐渐调整，现在个体户办理信用卡的确不太容易。

在前几年，我个人是通过名下的个体户营业执照成功办理过信用卡的。不过现在很多朋友都在说通过个人个体营业执照几乎办理不下来信用卡了。

我向我银行的一些朋友做了一些咨询。他们回答我也是银行规定，具体原因也说不出个所以然。但是我想应该是因为个体户主要是因为经营不稳定造成的信用卡下卡难，加上这几年实体经济本身就不太景气。银行对于个体敬业者没有太大的信心。

所以题主如果需要办理信用卡最好采取别的方法。我给题主简单的介绍几个方法，给题主做个小参考。

1、挂靠一个公司单位。

这是目前比较通用的方法。挂靠单位的目的不是说让你一定要在挂靠单位上班。主要是为了有一个所谓的工作单位，加上一个工作单位的联系电话。这样就搞定了单位信息。

2、直接找银行的信用卡业务员办理

其实在16年的时候，我们家人也只有一个个体户营业执照，当时碰到了信用卡办理业务员上门推销。因此也在他的建议下，以个体营业执照办理了一张。而且成功下卡。当然这里业务员说的是如果有较好的个人资质，个体户通过他们办理也是可以下卡的。

其实信用卡办理方法很多，虽然现在很多银行决绝对于个体户的下卡，但是对于工作单位的解决其实非常简单。所以题主如果需要办理信用卡，首要解决的问题就是第一张信用卡的下卡。只要第一张成功办理。基本以后再办理信用卡，只要按照第一张信用卡办理填写资料进行资料提交，基本都可以保证很高的下卡率。

如果你的银行卡里多了一千万，银行会查你吗“李小姐，我每个星期有2000万资金要从香港汇过来，可是没有合适的人接收，你能帮我开个账户接收吗？不让你白干，有一定的报酬！”前几天晚上，香港的刘先生给我发了一条这样的微信，说实话，缺钱的我真是有点动心！

刘先生一直做外贸生意，全世界满地跑，经常把中国的日常用品卖到非洲，中间赚个差价。这得意于他八岁的时候，就去了法国，不仅法语流利，英语也非常棒！2010年回国开拓新市场，因为他走遍的非洲各个国家，那里没有工厂、没有原材料、没有重工业，吃的穿的用的都是中国制造！所以，他回国后，经常参加广交会，专门接待外国人，如今生意做的越来越大！

我虽然不知道他具体的情况，但说实话，他的生意也不至于现在能赚到一个星期2000万！况且现在还在疫情期间，国外的疫情又这么不乐观，我还是觉得这里面猫腻很大，我提醒自己，千万不能贪图便宜把自己送进宫！

但我也没有正面拒绝刘先生，没说行也没说不行，我说让我考虑一下！

然后，我就赶快查找的一下，关于洗钱罪的法律规定！

你问银行卡里多了1000万会查吗？说实话，直觉告诉我，一定会查，但是，咱们还得找个证据不是：

1、央行关于大额交易的规定，请看下图

根据第4条的规定，跨境交易，个人账户当日单笔或者累计交易20万以上，就被列为大额交易了！

我滴个妈呀，刘先生一个星期就有2000万，就算分批，平均每天还有近285万进账，你说，银行能不查吗？

肯定查呀！何况1000万进账啊！

2、洗钱罪的规定

我又查了一下刑法对于洗钱罪的规定：

如果涉嫌毒品、黑社会、恐怖活动、走私、贪污贿赂、或者隐瞒来源的，都会有可能涉嫌洗钱，最高刑期10年[恐惧]。

那什么行为算洗钱呢？

首当其冲的就是提供资金账户！

看到这一条，我就吓懵了！刘先生！你这么看我不顺眼吗？这不是直接把我送上断头台吗？幸好没有答应啊！要不，半条腿已经进宫了！

看来钱多真不是什么好事，永远都要相信，天上不会掉馅饼，只有自己踏实努力赚来的钱，花的才安心！虽然辛苦！但咱也不能做违法的事情啊，作为中国公民，每个人都有反洗钱的义务！

关于把领导黑卡弄丢了犯法吗到此分享完毕，希望能帮助到您。

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